お金

投資信託は、幅広い対象に投資するので分散投資に向いた運用法で、集中投資よりもリスクが抑えられます。複数の投資対象を取り入れることでさらなるリスク分散が可能です。時間的にもリスクを分散させる考え方としては、ナンピン買いやドルコスト平均法があります。

2013年から個別銘柄と投資信託への投資を始めました。ポートフォリオを比べると、個別株ではマイナスリターンが目立つのに、投資信託のほうはおおむねプラスリターンです。同じ人間が同じ年数運用していて、この結果の差が出ているのは、なぜなんでしょうか？

「SBI資産設計オープン（資産成長型）：スゴ6」を2013年に200万円分購入しました。当時としては貴重な低コストの、バランス型インデックス投資信託でした。基準価額が右肩上がりで上昇して、4年後に売却して50％（100万円）ほどのリターンを得ました。