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    リスクを味方に！投資信託で資産を守るスマート戦略

    お金
    2021.05.23

    目次

    1. リスクって怖いだけ？実は“味方”にもなる
    2. なぜ投資信託がリスクヘッジに適しているのか
    3. 具体例で学ぶ！リスクヘッジ型の投資信託
    4. 自分のポートフォリオにどう組み込む？
    5. まとめ：守りながら増やす、新しい資産形成の考え方

    1. リスクって怖いだけ？実は“味方”にもなる

    「リスク＝損する」と思われがちですが、正確には「結果が予測できないこと」。たとえば、株価が上がるか下がるかの“振れ幅”です。重要なのは、このリスクをどう管理するか。無理に避けるのではなく、上手に付き合うことで投資の安定性は高まります。

    2. なぜ投資信託がリスクヘッジに適しているのか

    投資信託は複数の資産に分散投資できるのが最大のメリット。たとえば、株式・債券・REIT（不動産投資信託）を組み合わせたバランスファンドでは、ある資産が下がっても他がカバーする構造になっています。1つの銘柄でリスクを背負う必要がありません。

    3. 具体例で学ぶ！リスクヘッジ型の投資信託

    • バランス型ファンド：株・債券・REITに自動分散。例：eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
    • 債券中心型ファンド：価格変動が少なく、安定性重視の人向け。例：ニッセイ国内債券インデックスファンド
    • ヘッジ付き海外資産ファンド：為替リスクを避けたい人に。例：先進国債券（為替ヘッジあり）

    4. 自分のポートフォリオにどう組み込む？

    「積極型ファンド：守り型ファンド＝6：4」や「株：債券＝7：3」のように、年齢や投資経験に応じて配分を調整しましょう。40代以上なら守りの比率を高め、暴落時の耐性を強化するのが無理のない戦略です。

    5. まとめ：守りながら増やす、新しい資産形成の考え方

    リスクは避けるものではなく、分散と計画で“味方”にできます。投資信託を活用すれば、初心者でも効率よくリスク管理しながら長期的な資産形成を目指せます。小さな一歩を踏み出してみませんか？

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